市場關(guān)注已久的公募養(yǎng)老目標(biāo)基金又有新進展!
近日,中國基金報記者從監(jiān)管人士處獲悉,上周又有5家公司首批上報的9只養(yǎng)老目標(biāo)基金參加了評審答辯,并于7月5日收到了證監(jiān)會書面反饋意見。加上此前已經(jīng)收到反饋意見的20家公司旗下的20只產(chǎn)品,未來首批成立的公募養(yǎng)老目標(biāo)基金有望從這29只產(chǎn)品中誕生。
從公募基金募集申請核準(zhǔn)進度上看,一般分為受理、審查、決定三個環(huán)節(jié),參加評審答辯、收到反饋意見則處在關(guān)鍵的審查階段,這也意味著首批養(yǎng)老目標(biāo)基金注冊和獲批已經(jīng)箭在弦上,與每個人的養(yǎng)老密切相關(guān)的國內(nèi)養(yǎng)老目標(biāo)基金即將問世。
首批養(yǎng)老目標(biāo)基金或很快落地
據(jù)記者了解,繼華夏、博時、南方等20家公司的20只養(yǎng)老目標(biāo)基金參加了第一批評審答辯,并收到證監(jiān)會的反饋意見后,上周再有5家公司的9只養(yǎng)老目標(biāo)基金參加了評審答辯,并于7月5日收到了證監(jiān)會書面反饋意見,養(yǎng)老目標(biāo)基金的審核節(jié)奏明顯加快。
上海一位基金公司人士確認,他所在的公司上報的兩只產(chǎn)品均獲得了書面反饋,目前正針對反饋的問題準(zhǔn)備材料。
上述人士表示,從監(jiān)管層的反饋意見看,這次反饋意見更加細化,并更具指向性,主要包括以下幾個方面:一是要求說明目標(biāo)日期策略與境外成熟策略的區(qū)別,并論證其合理性;二是需要說明設(shè)計下滑曲線的方法論是否一致,是否考慮中國特有的國情;三是需要說明子基金選擇制度及標(biāo)準(zhǔn)等。此外,還有對投資者教育、投資適當(dāng)性的安排等!按舜畏答佉庖姺浅<氈!
北京一位基金公司產(chǎn)品部人士也稱,收到的反饋意見也主要集中在養(yǎng)老目標(biāo)基金下滑曲線如何設(shè)置等!瓣P(guān)注的問題比較細,基金公司需要提交詳細的報告!
截至目前,已有29家基金公司共計申報了54只養(yǎng)老目標(biāo)基金。其中首批提交材料的42只產(chǎn)品已有29只收到了反饋意見,未來首批成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金有望從這29只產(chǎn)品中正式出爐。
業(yè)內(nèi)人士預(yù)計,按照目前逐步提速的推進節(jié)奏,我國的養(yǎng)老目標(biāo)基金或?qū)⒑芸炻涞兀着@批的產(chǎn)品數(shù)量也可能會超出市場預(yù)期。
為個人養(yǎng)老投資提供一站式解決方案
今年4月份,財政部、稅務(wù)總局、人力資源和社會保障部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證監(jiān)會等五部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于開展個人稅收遞延型商業(yè)保險試點的通知》。
《通知》要求,“試點期間,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、證監(jiān)會做好相關(guān)準(zhǔn)備工作,完善養(yǎng)老賬戶管理制度,制定銀行、公募基金類產(chǎn)品指引等相關(guān)規(guī)定,指導(dǎo)相關(guān)金融機構(gòu)產(chǎn)品開發(fā)。做好中登公司平臺與商業(yè)銀行、稅務(wù)等信息系統(tǒng)的對接準(zhǔn)備工作。”
事實上,早在今年2月份,為了支持公募基金行業(yè)服務(wù)個人投資者養(yǎng)老投資,在養(yǎng)老金市場改革中更好發(fā)揮公募基金專業(yè)投資的作用,證監(jiān)會就發(fā)布了《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引(試行)》,指導(dǎo)行業(yè)開發(fā)一類專門服務(wù)大眾養(yǎng)老投資的公募基金產(chǎn)品。
3月份,中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金的基金經(jīng)理注冊登記有關(guān)事項的通知》,此類產(chǎn)品上報之路全線打通。
隨后,基金行業(yè)積極申報產(chǎn)品,首批就有21家公募基金公司于今年4月11日上報了42只產(chǎn)品。
值得注意的是,個人養(yǎng)老金投資在海外市場經(jīng)過幾十年的探索,從最初的以存款、理財、保險等穩(wěn)健類產(chǎn)品為主,到公募基金和證券類產(chǎn)品后來居上,長期收益的競爭力讓養(yǎng)老目標(biāo)基金正在逐漸成為第三支柱個人養(yǎng)老的主流選擇。
業(yè)內(nèi)人士表示,在海外,養(yǎng)老目標(biāo)基金因為很好地貼合了個人養(yǎng)老金投資的需求,得以快速發(fā)展壯大。
目前,我國人口老齡化程度不斷加深,而社會養(yǎng)老體系仍面臨不均衡、不充分等問題,養(yǎng)老目標(biāo)基金采用多元資產(chǎn)配置策略、嚴格控制回撤等規(guī)范的投資運作,有望為個人養(yǎng)老投資提供一站式解決方案,有效滿足居民養(yǎng)老資金的保值增值需求。
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