在近期連續(xù)發(fā)生高利貸崩盤事件的溫州，上周末，另一起驚人的高利貸案被引爆，其中可能牽涉當(dāng)?shù)匾恍┕珓?wù)員的投資資金。
事情緣起是：溫州市永嘉人施曉潔，于2009年前后以為當(dāng)?shù)佚堫^民營企業(yè)順吉集團融資的名義，以高利率向社會籌集資金約13億元。施曉潔與丈夫劉曉頌于本月21日攜帶這些資金舉家潛逃，數(shù)日后施曉潔、劉曉頌被永嘉警方抓獲。
由于施曉潔原是順吉集團的財務(wù)人員，加上傳說她是順吉集團董事長施順吉的親戚，案發(fā)后，這起高息集資的多名債主上門圍堵順吉集團，追討欠款。
本報記者調(diào)查得知，施曉潔一家在永嘉開設(shè)有多家擔(dān)保公司，經(jīng)營高利貸業(yè)務(wù)，施曉潔所籌集的資金主要集中在家族的擔(dān)保公司。目前尚無確鑿證據(jù)顯示此案與順吉集團有關(guān)聯(lián)。
施曉潔夫妻目前以涉嫌集資詐騙被拘留。但13億巨資仍下落未明。
“8月份有8億多元資金流出，其去向無法查證�！笔⿻詽嵓易逡患议_戶銀行的一位知情人士向本報透露。
更引人注目的是，據(jù)部分債主反映，這起集資案中的債主，相當(dāng)部分是永嘉當(dāng)?shù)赜幸欢墑e的公務(wù)員。
“我們債主圈內(nèi)的人估算，這起案子中大約有八成的債主是公務(wù)員，有的是局級以上的，現(xiàn)在這些人都想低調(diào)收回資金了事。”一位不愿公開姓名的債主告訴記者，溫州的高利貸債主許多是小額放貸人，知道一些圈內(nèi)人的情況。
這意味著，在溫州，隨著連串高利貸事件密集爆發(fā)，“官銀”介入高利貸的身影若隱若現(xiàn)，其進出路徑漸顯清晰�！肮巽y”，是官員資金在長三角一帶流行的俗稱。
本報記者向永嘉警方求證上述說法。一名負責(zé)此案的夏姓警官表示，自己不清楚具體案情，警方調(diào)查清楚后會向社會公布。
“官銀”高利貸路徑
“8億官銀”疑云
據(jù)了解，此案的核心人物施曉潔，原為順吉集團財務(wù)部人員，于2009年9月離職。之后，她以順吉集團的名義偽造了一些資料給下家或者銀行。
據(jù)知情人士透露，在施曉潔離職后，順吉集團有時財務(wù)工作繁忙時，也會叫施曉潔送一下資料到銀行，她是利用這一機會以順吉集團的旗號對外進行高利貸集資，為其家族的擔(dān)保公司提供運作資金。
“集資時年息有高有低， 借貸資金利率在24%到140%之間，最高的年息達到140%以上�！币晃徊辉腹_姓名的集資案債主告訴記者。
施曉潔家族一家開戶銀行的人士透露，在8月份通過銀行賬戶獲悉，施曉潔夫妻一個月中打出資金有8個多億。銀行有初步查詢過，“這8億資金出處賬戶的戶主都無法查找，要么身份是虛構(gòu)的，要么人已經(jīng)失蹤。”
案發(fā)后，順吉集團于9月24日刊發(fā)公開啟事，稱順吉集團經(jīng)營狀況正常，外埠謠言已對其聲譽造成影響，對于散播謠言的機構(gòu)和個人保留追究法律責(zé)任的權(quán)利。
順吉集團為永嘉當(dāng)?shù)匾患覈夜肥┕た偝邪患壠髽I(yè)，注冊資本6580萬元。旗下有多家從事市政工程、混凝土制品、建材設(shè)備、水電開發(fā)等業(yè)務(wù)的控股子公司。
但許多債主并不相信順吉集團稱此案與其無關(guān)的說法，仍然紛紛找順吉集團追討“欠款”。
若隱若現(xiàn)的“官銀”身影
“你說說，這個錢還能不能要得回呢？”此案的一位不愿公開姓名的債主向本報記者提出這樣的疑問。這位債主的丈夫是溫州當(dāng)?shù)匾晃还珓?wù)員，有一筆借款陷于此案。
“真是有冤無處訴，那么多錢不知去向，借了多少又不好說，還得盡量保持低調(diào)，更不好起訴到法庭。我都快得抑郁癥了！”她向記者訴苦說，此案中好些債主的情況都和自己類似，“現(xiàn)在很多去永嘉報案的人都沒有被做筆錄，可能是不敢張揚，想私底下先收債�！�
而溫州當(dāng)?shù)卣ń缫恍┤耸恳哺嬖V記者，官員私人資金進入民間高利貸的情況“非常普遍”。
“這些因為高利貸崩盤跑路的老板或者擔(dān)保公司，一般都和當(dāng)?shù)毓珓?wù)員有千絲萬縷的關(guān)系，現(xiàn)在有些人就是靠這個發(fā)財。”一位溫州司法界人士介紹說。
記者在之前調(diào)查類似的非法吸收存款案或者集資詐騙類案件時，官員資金進入高利貸不僅普遍，且明顯。
比如，今年年初，溫州市龍灣公安局在偵查周某非法吸收公眾存款一案時，發(fā)現(xiàn)債主名單中的人均為當(dāng)?shù)厮痉C構(gòu)人士，牽涉的受害人資金從 2000多萬、1500萬、2075萬、3500萬到8000萬不等。
“你一般的級別或者額度，人家高利貸還不要你�！饼垶车囊晃还毴藛T私下告訴記者，“通常的規(guī)則是，我?guī)湍戕k事，你幫我放高利貸，互相利用，其實形同一種變相的行賄行為�！�
關(guān)系圖譜
在轟動一時的原溫州市甌海區(qū)委書記謝再興碎尸情婦案中，“官銀”介入高利貸的身影更為清晰。
溫州一位了解案情的政法界人士介紹說，在甌海當(dāng)?shù)�，有人幫謝再興操作放高利貸。謝以1000萬為本金放在某擔(dān)保公司，獲取每月5分的高額利息，由于謝的特殊身份，每月50萬利息在11月之前都打入情婦邵的銀行卡，殺人后謝一次性全部取走本金。據(jù)稱，這個擔(dān)保公司的人，被紀(jì)委和杭州警方找去談過幾次話。
在公開判決的案件中，官銀與高利貸締結(jié)的另一案例，是今年上半年浮出水面的云天房開案。
溫州云天房開公司與平陽房管局合演的套取購房資金的把戲。房開首先是以6億多元高息集資拿地，其中包括了相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)官員的資金。據(jù)知情人士透露，這些資金中，基本都在月息3分起，如此利滾利，資金的缺口越卷越大。這些有資金參與賺高息的官員為了保證自身資金安全，開始聯(lián)手與房開老板非法融資。
平陽縣檢察院關(guān)于此案的檔案顯示，云天房開公司及其關(guān)聯(lián)的公司向銀行、社會借貸、一房多賣套取資金等手段涉及的金額近20億元，直接債權(quán)人(單位)60余人，間接債權(quán)人八九百余人，范圍波及龍灣、泰順、平陽三個區(qū)縣與天河鎮(zhèn)少15個村3萬余人，泰順與平陽近2000戶購房戶，牽及建筑施工企業(yè)5家。
在這個過程中，云天房開負責(zé)人徐世國與平陽縣房管局相關(guān)官員相互配合，對其所開發(fā)的平陽“鰲江21世紀(jì)商住廣場”實施一房多賣，多次予以預(yù)售重復(fù)登記備案，最多一套經(jīng)平陽房管局預(yù)售登記備案達11次，騙套取無辜購房人資金達3億多元。涉嫌合同詐騙，雙方目前均被判刑。
實際上，官銀參與高利貸，并非是溫州獨有的現(xiàn)象。浙江省江山市有關(guān)部門聯(lián)合出臺的《關(guān)于禁止黨員、國家工作人員參與非法民間融資的意見》(下簡稱《意見》)，是浙江省首個嚴(yán)禁公務(wù)員涉足高利貸的文件。
對此，中國人民銀行江山支行的相關(guān)負責(zé)人則稱：出臺此類意見是要求公務(wù)員起到良好的示范作用。
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